Tidak, kita tidak bercakap mengenai Mavrodi, yang baru-baru ini meninggal dunia akibat serangan jantung. Keserakahan dan penipuan yang berlebihan telah menyebabkan kebangkrutan lebih dari satu syarikat kewangan. Penipu tidak bosan menipu rakyat yang jujur dan terhormat, malah ada yang berjaya memperbodohkan pertubuhan kewangan dunia. Benar, dalam kebanyakan kes, hasil penipuan selalu menjadi sel penjara.
Mari kita ingat penipuan paling kuat di dunia dan ingatkan bahawa kita masing-masing boleh terjebak dalam masalah kewangan …
Di negara berbahasa Inggeris, "perniagaan" disebut perniagaan, dan dalam bahasa "perniagaan" Perancis - affaire. Pada mulanya, konsep ini secara amnya bermaksud setiap perusahaan dengan tujuan menghasilkan wang.
Anda boleh mencuri wang, memeras wang, atau membuat orang membawanya "di atas pinggan perak" sendiri dan terima kasih kerana bersetuju untuk mengambilnya. Sekarang ini adalah "aerobatik". Itulah sebabnya mereka menulis novel dan membuat filem mengenai penipu sebenarnya.
Secara umum, garis antara keusahawanan dan penipuan yang jujur sangat tipis. Itulah sebabnya selalu ada aura romantisme di sekitar ahli perniagaan yang hebat dan penipu. Dan jika anda menjumpai salinan yang menggabungkan kedua-duanya, maka ia dimuliakan bukan sahaja di kalangan perniagaan mereka, tetapi juga mendapat kemasyhuran di seluruh dunia. Orang-orang inilah yang akan dibincangkan dalam karangan foto kami, di mana kami telah mengumpulkan penipu kewangan yang paling terkenal.
Kerjaya rasmi kebanyakan orang ini dapat memberikan penghormatan yang mendalam: mereka boleh disebut sebagai pengurus atasan yang cemerlang, seni mengurus yang dapat dipelajari. Itulah sebabnya orang-orang di sekitar mereka, hingga saat pendedahan mereka, menganggap reputasi orang-orang ini sangat jelas.
Kejahatan mereka terdiri daripada tidak membayar cukai, memanipulasi penyata kewangan, dan sering mengelirukan dana korporat dengan yang peribadi. Menariknya, kebanyakan jenayah kewangan utama berlaku di Amerika Syarikat - Amerika sekali lagi membuktikan statusnya sebagai negara yang mempunyai peluang besar.
Video promosi:
Bernard Madoff
Hari ini semua orang tahu nama Bernard Madoff; skandal kewangan terbesar dikaitkan dengannya. Forbes dengan fasih memanggilnya perompak abad ini. Bagaimanapun, tidak lain adalah bekas ketua pengarah bursa saham Nasdaq yang terlibat dalam penipuan kewangan.
Syarikat Madoff Securities, yang ditubuhkan kira-kira 40 tahun yang lalu, telah menghasilkan keuntungan stabil 12-13% setahun kepada pelanggannya selama bertahun-tahun. Tetapi pada akhirnya, syarikat Madoff kehilangan $ 50 bilion. Pada masa yang sama, pemeriksaan berkala terhadap aktiviti kewangan syarikat oleh Suruhanjaya Sekuriti Persekutuan menunjukkan hanya pelanggaran kecil.
Banyak yayasan dan bank Amerika dan antarabangsa, termasuk BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, serta orang Amerika yang kaya, termasuk pembuat filem Steven Spielberg, telah menjadi mangsa Madoff. Penipuan ini menggegarkan Wall Street dan mengakibatkan korban jiwa. Seorang pelabur Perancis yang telah melabur sekitar $ 1.5 bilion di syarikat Madoff membunuh diri di pejabatnya di New York.
Jerome Kerviel
Seorang peniaga di Société Générale telah berdagang tanpa pengawasan atasannya sejak tahun 2005. Selama ini, menurut bank, dia menyebabkan kerugian sebesar $ 8 bilion. Kerviel sendiri mendakwa bahawa dia telah memulai perdagangan haram untuk mencapai hasil yang baik, memberikannya kepada pihak berwajib dan menerima bonus.
Menurut pihak bank, warganegara ini hanya mahu menunaikan wang untuk dirinya sendiri. Secara keseluruhan, peniaga itu dikenakan empat tuduhan, antaranya adalah pecah amanah dan penipuan. Gerard Kerviel berjaya 50 bilion euro. Sememangnya, ini semua tidak sah.
Bernard Ebbers dan Scott Sullivan, WorldCom
Penipuan terbesar dalam sejarah AS dianjurkan oleh Bernard Ebbers, ketua WorldCom (pengendali rangkaian telefon kedua terbesar di Amerika Syarikat), bersama dengan pembantu Scott Sullivan. Ebbers mengarahkan semua usahanya untuk mengembangkan perniagaan secara meluas dengan apa jua kos. Pada awal tahun 90-an, syarikatnya membuat lebih 60 pengambilalihan. Sebagai contoh, pada tahun 1997, WorldCom memperoleh MCI dengan harga $ 40 bilion, yang pada masa itu tiga kali lebih besar daripada WorldCom itu sendiri.
Pada akhir 1990-an, Ebbers adalah orang terkaya ke-376 di dunia, dan syarikatnya termasuk dalam senarai 500 syarikat AS terbesar. Ebbers menjalani gaya hidup yang sesuai - membeli kapal layar 18 meter dengan harga $ 20 juta dan ladang terbesar di Kanada dengan harga $ 47 juta.
Masalah bermula hanya pada tahun 2000, ketika Ebbers juga mempunyai hutang peribadi, dia mulai menjual harta tanah. Lembaga pengarah WorldCom, takut bahawa para pemegang saham tidak akan memahami tingkah laku orang pertama syarikat itu, memberi Ebbers pinjaman $ 375 juta "untuk keperluan peribadi" dengan kepentingan yang sedikit. Menghentikan pengambilalihan berterusan, WorldCom mula berantakan. Ebbers tidak dapat menyelamatkan syarikat itu, dia mengundurkan diri pada tahun 2002, setelah itu penipuan kewangan dengan jumlah $ 11 bilion mulai muncul.
Tidak lama kemudian, Ebbers dijatuhkan hukuman penjara 25 tahun. Bagi Sullivan, yang sepenuhnya menyerahkan dalang ideologinya, pengadilan lebih baik: dia hanya dipenjara 5 tahun.
Ralph Zioffe dan Matthew Tannin
Pengurus dana lindung nilai Bear Stearns, Tsioffey dan Tannin, berbohong kepada pelabur mengenai kesihatan dana semasa, yang sangat tertumpu pada sekuriti yang disokong gadai janji (jauh dari yang paling dipercayai pada masa itu). Pada masa yang sama, orang terus melabur dalam dana tersebut, mempercayai maklumat yang disampaikan oleh pengurus Bear Stearns kepada penonton. Kedua-dua pengurus itu didakwa melakukan konspirasi dan penipuan. Kerosakan dari tindakan mereka dianggarkan bernilai $ 1.6 bilion.
Dennis Kozlowski dan Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski dan Mark Schwartz, pengurus utama Tyco Industrial yang berpangkalan di Bermuda. Di bawah kepimpinan eksekutif ini, syarikat membuat pengambilalihan terbesar dan menjadi konglomerat antarabangsa. Dan Ketua Pegawai Eksekutif Tyco, Dennis Kozlowski menjadi terkenal sebagai juara mutlak dunia dalam penggabungan dan pengambilalihan - syarikat itu membeli sekitar 1000 syarikat yang berkaitan dengan pelbagai industri, dan meningkatkan pendapatannya 12 kali ganda.
Kozlowski dan pasangannya menjadi terkenal kerana menghabiskan banyak wang mereka. Dengan bantuan bekas CFO Schwartz, Kozlowski menghabiskan kira-kira $ 600 juta. Semua orang mencemburui gaya hidup pasangan itu. Mereka tahu bagaimana benar-benar bergaya: pesta di pulau-pulau, barang eksklusif yang diperbuat daripada logam dan batu berharga - payung berdiri dengan harga $ 15 ribu, tirai mandi dengan harga $ 6 ribu, penyangkut almari pakaian dengan harga $ 2 ribu. Di samping itu, wang syarikat digunakan untuk membeli lukisan terhebat seniman (salah satunya tergolong dalam kuas Monet).
Keadaan sebenar Tyco Industrial menjadi terkenal hanya apabila rakan kongsi mula melepaskan saham mereka sendiri. Dennis Kozlowski dan Mark Schwartz dipenjara 25 tahun.
Allen Stanford
Stanford adalah pengasas Stanford Financial Group dan Stanford International Bank yang berpusat di Antigua. Pelabur mempercayai hampir tidak terhad kedua-dua institusi. Tetapi setelah beberapa tahun, syarikat itu mula berminat dengan serius SEC, FBI dan IRS.
Khususnya, menarik mengapa Stanford menjanjikan pelaburan yang tinggi bagi pelabur. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS menuduh pengasas syarikat itu dan beberapa anggotanya melakukan transaksi penipuan bernilai $ 8 bilion.
Jeffrey Skilling dan Andrew Fastow, Enron
Syarikat Enron memulakan aktivitinya dengan pengeluaran sumber tenaga, tetapi kemudian terlibat dalam perdagangan: syarikat itu menyediakan sumber tenaga kepada syarikat AS terbesar dalam jangka panjang dan pada harga tetap. Dalam 15 tahun, Enron telah menjadi syarikat ketujuh terbesar di Amerika Syarikat. Asetnya bernilai $ 47.3 bilion.
Kesukaran kewangan bermula pada tahun 1997, ketika Enron memperoleh syarikat yang mengalami kerugian. Eksekutif Jeffrey Skilling dan CFOnya Andrew Fastow memutuskan untuk menyembunyikan kehilangan aset baru. Fastov mengusulkan rancangan bijak, yang terdiri daripada penciptaan perkongsian shell dan syarikat (biasanya di zon luar pesisir), yang membeli harta tidak sah dari Enron bersama dengan hutang, dan melunaskan dengan saham Enron itu sendiri.
Akibatnya, syarikat itu berjaya menyembunyikan hutang untuk jangka masa panjang, yang mencecah $ 40 bilion. Tetapi pada tahun 2001, setelah siasatan awam, syarikat itu harus menyatakan dirinya muflis, dua hari kemudian, saham Enron turun dari $ 90 setiap satu menjadi 42 sen.
Kejatuhan "Enron" membawa akibat yang belum pernah terjadi sebelumnya. Pelabur kehilangan puluhan bilion dolar, ribuan orang ditinggalkan tanpa pekerjaan, dan simpanan pencen bernilai lebih dari satu bilion dibakar.
Jeffrey Skilling berakhir dengan 25 tahun penjara, dan pembantunya hanya 6 tahun: Fastov menyerahkan pasangannya dan dengan itu menyelamatkan dirinya.
Martin Grass, Rite Aid
Ketua Pegawai Eksekutif rantaian farmasi Rite Aid, Martin Grass menjadi terkenal kerana mengaut keuntungan lebih $ 1.6 bilion kepada syarikat tersebut untuk menerima bonus.
Grasse, bersama rakan-rakannya, memalsukan data hutang akaun, memperhitungkan pendapatan dari penjualan ubat-ubatan yang sebenarnya tidak dijual dan tidak memperhitungkan kerugian akibat pencurian produk. Pekerja bawahan yang menolong mereka menutup trek mereka diberi bonus besar secara berkala. Seperti berikut dari bahan pendakwaan, para pemimpin Rite Aid menipu juruaudit syarikat. Grasse menyusun penyata kewangan palsu dan menyesatkan pelabur.
Akibatnya, Grass dituduh memalsukan dokumen perakaunan, memalsukan minit mesyuarat dewan pengarah, menipu SEC (Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa yang mengatur perniagaan Amerika) dan membuat bukti. Dia didakwa dengan 36 tuduhan melanggar undang-undang. Beberapa pengurus atasan syarikat lain juga dihukum dalam kes yang sama.
Samuel Waxel, Sistem ImClone
Samuel Waxel adalah pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif ImClone Systems, sebuah syarikat bioteknologi. Menurut pejabat pendakwa New York, pada bulan Disember 2001, Waxel mengetahui bahawa syarikatnya dan sudah aktif mengiklankan ubat melawan barah Ebitrux tidak akan mendapat persetujuan dari Pentadbiran Makanan dan Dadah AS (FDA).
Tidak sukar baginya untuk meramalkan bagaimana reaksi pasaran saham terhadap berita ini. Waxel mula "menguras" sekuriti syarikatnya sendiri, dengan berhati-hati mengenkripsi dan menggunakan akaun broker anak perempuannya. Tetapi operasi itu disekat oleh bank pelaburan. Sekiranya perjanjian itu berjaya, pengasas ImClone akan berjaya mengumpulkan $ 1 juta.
Perbicaraan berakhir dengan pengakuan tertuduh. Walksell mengatakan bahawa dia sangat sedih dengan tindakannya, meminta pengampunan dari semua pesakit barah dan menekankan bahawa anak otaknya pasti akan membantu pesakit di masa depan. Mahkamah menjatuhkan hukuman maksimum yang diminta oleh pihak pendakwa Waxel - lebih dari 7 tahun penjara, denda $ 3 juta dan ganti rugi berjumlah $ 1.26 juta.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - ketua rantai kasino Wembley, memiliki dua rumah judi terbesar di Colorado dan Lincoln Park. Pada yang terakhir, keadaan meningkat, keuntungan jauh melebihi pendapatan di Colorado, dan Potter membangkitkan masalah pengagihan semula tunai syarikat, memutuskan bahawa sudah tiba masanya bahagian Lincoln Park memulakan asetnya dan menjadi satu-satunya wakil perniagaan perjudian di negeri ini.
Dia ingin mendapatkan kebenaran rasmi untuk memasang 1000 mesin slot tambahan di Lincoln Park dan dengan itu menyelesaikan masalah dengan pesaing. Dia dituduh cuba memberi rasuah kepada penjawat awam berjumlah $ 4 juta. Saya mesti mengatakan bahawa mahkamah menyokong Potter dan memutuskan: 3 tahun penjara.
Di Pennsylvania, Potter menghabiskan sekitar satu setengah tahun, kemudian dia dipindahkan ke pusat tahanan Manhattan, dari mana, sebulan setengah kemudian, dia dihantar ke UK - pertama ke penjara, dan kemudian tahanan rumah.
