Alexander Bayazitov, seorang wartawan dan pengarang blog Infernal Babki, bercakap mengenai apa yang ada di sebalik kata-kata pegawai mengenai liberalisasi undang-undang anti pencucian wang.
Mulai 15 Julai, peraturan baru untuk kawalan urus niaga yang mencurigakan dan pemblokiran akaun mulai berkuatkuasa. Sekarang jumlah pemantauan untuk individu secara rasmi dikurangkan menjadi 300 ribu rubel, dan tempoh untuk mengintip klien yang mencurigakan telah diperpanjang selama satu tahun. Dan yang paling penting, bank kini harus memberikan maklumat mengenai semua transaksi yang mencurigakan secara automatik: kepada pemantauan kewangan dan perkhidmatan cukai. Sekarang, jika anda membeli sebuah apartmen, tetapi tidak ada pendapatan rasmi, pihak berkuasa cukai boleh meminta sumber dan menyekat akaun anda.
Beberapa kali pegawai telah menangguhkan tarikh peraturan baru di bawah undang-undang anti pencucian wang, tetapi tidak ada tempat lain untuk ditunda: mulai 15 Jun, senarai operasi yang terkawal wajib diperluas, dan penyerahan laporan oleh bank menjadi automatik: mereka mesti melaporkan dengan segera dan tanpa pengecualian mengenai operasi terkawal.
Khususnya, sekarang bank diminta untuk melaporkan informasi tidak hanya mengenai jumlah transaksi yang mencurigakan dan nombor kad, tetapi juga maklumat tentang pemegang kad. Sebarang pengeluaran wang tunai dari kad bank yang dikeluarkan oleh bank asing secara automatik menjadi curiga. Dan kerana sebahagian besar ATM yang beroperasi di Rusia tidak tahu membaca maklumat mengenai pemegang kad asing, sangat mungkin bank hanya melarang penerimaan kad asing. Tanpa operasi - tidak ada masalah, tidak ada denda dari Bank Pusat.
Kini bank mempunyai tiga hari bekerja untuk melaporkan transaksi harta tanah. Selain itu, maklumat mengenai urus niaga tersebut secara automatik tidak hanya akan pergi ke perisik kewangan dan Bank Pusat, tetapi juga ke perkhidmatan cukai. Dan kemudian pihak berkuasa cukai mempunyai alasan untuk menuntut dokumen mengenai transaksi tersebut, sebagai contoh, jika anda belum bekerja secara rasmi di mana-mana dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Dan jika dokumen tidak disajikan, dapatkan ekstrak dari daftar negara dan tambahkan juga cukai kepada penjual (jika pangsapuri dijual lebih awal dari 5 tahun dari tarikh pembelian atau dijual di bawah nilai kadaster), dan minta pembeli mengemukakan penyata cukai.
Notaris dan Realtors kini diwajibkan untuk melaporkan sebarang transaksi anda kepada pihak berwajib. Dan tanggungjawab di sini bahkan lebih ketat daripada tanggungjawab bank: jika dia tidak melaporkannya, lesen itu akan dicabut secara automatik.
Ringkasnya, terdapat lebih banyak alasan untuk menyekat akaun bank anda. Dan ini bertentangan dengan jaminan lisan dari para pegawai mengenai rancangan untuk melembutkan undang-undang dan melindungi warganegara dan firma yang mematuhi undang-undang dari sewenang-wenangnya bank. Pada 2017 sahaja, 700,000 akaun disekat kerana mencurigakan. Walau bagaimanapun, undang-undang menjadi lebih ketat, dan semakin banyak peluang untuk tinggal dengan sekeping plastik dan bukannya kad.
Alexandra Bayazitova
Video promosi:
