Penipuan terbesar dalam sejarah Rusia berlaku pada pertengahan 90-an abad yang lalu. Kali ini dibezakan oleh inisiatif keusahawanan yang berleluasa dan penyertaan negara yang biasa-biasa saja dalam kehidupan ekonomi masyarakat. Pada masa itu, seperti cendawan setelah hujan lebat, "piramid" muncul - struktur komersial yang menarik dana dari penduduk dengan slogan memperoleh pendapatan tinggi. Pada saat yang sama, suku bunga tinggi untuk pelaburan yang dibuat dijamin dengan menarik dana baru. Keuntungan disandera oleh perlunya penglibatan seperti longsor oleh semakin banyak pelabur baru. Sergey Panteleevich Mavrodi dan syarikat MMMnya menjadi pelopor dalam mewujudkan percubaan kewangan seperti itu di Rusia.
Setelah menamatkan pengajian di Institut Kejuruteraan Elektronik Moscow pada tahun 1978, Mavrodi bekerja di sebuah institusi penyelidikan. Namun, dia segera berhenti dari pekerjaannya dan mulai terlibat dalam perniagaan: dia terus menghasilkan dan menjual rakaman suara dan video secara haram, yang pada tahun 1983 dia ditahan selama 10 hari dan bahkan sebelum permulaan kes jenayah dibebaskan di bawah pengampunan.
Pada tahun 1989, struktur pertama kerajaan kewangan masa depan muncul - koperasi MMM. Pengasas koperasi itu ialah Sergei Mavrodi, saudaranya Vyacheslav Mavrodi dan Olga Melnikova. Sergey Mavrodi menjadi pemimpin dan pendorong utama organisasi. Pengasas selebihnya adalah nominal dan hanya terlibat untuk tujuan mendaftarkan koperasi. Dengan huruf awal nama pengasas, nama organisasi dibentuk - MMM. Koperasi ini terlibat dalam perdagangan peralatan komputer dan pejabat. Peralatan tersebut diimport dari luar negara dan dijual di negara ini dengan bayaran tambahan.
Kemudian, pada tahun 1992, OJSC MMM ditubuhkan. Pada tahun berikutnya, OJSC MMM mencatatkan terbitan pertama saham dalam jumlah 991 ribu saham dengan nilai tara 1 ribu rubel sesaham. Sejarah piramid kewangan MMM bermula dengan penjualan saham.
Penjualan bermula pada 1 Februari 1994. Seminggu kemudian, pengurusan organisasi memperkenalkan "sebut harga dua hala" untuk penjualan dan pembelian saham. Kutipan dinaikkan secara paksa, yang mendorong slogan yang dilemparkan kepada rakyat "hari ini selalu lebih mahal daripada kemarin". Sebagai hasil daripada kegembiraan yang semakin meningkat, terbitan saham pertama dilaksanakan dalam waktu yang sangat singkat, yang menyebabkan munculnya rancangan untuk terbitan saham kedua - sudah berjumlah satu miliar saham!
Kementerian Kewangan tidak memberikan kebenaran untuk mendaftarkan prospektus kedua. Oleh itu, pengurusan MMM memutuskan untuk menerbitkan 991 ribu saham tambahan bagi pihak organisasi baru - MMM-Funds. Setelah sekatan saham ini habis terjual, MMM mula mengeluarkan apa yang disebut "tiket MMM". Ini memungkinkan untuk memintas sekatan undang-undang pada terbitan sekuriti tambahan dan mengeluarkan edaran sejumlah saham palsu popular.
Tiket MMM sangat mirip dengan wang kertas Soviet, yang menjalin hubungan dengan masa lalu di kalangan penduduk dan, di mata mereka, memberikan tiket itu harta mudah tunai yang menipu. Sebagai contoh, bil ungu dengan nilai muka 1000 tiket MMM kelihatan seperti Soviet 25 rubel, dan bil merah tiket 50 MMM kelihatan seperti Soviet 10 rubel. Hanya sebagai pengganti potret V. I. Lenin dalam tiket MMM digambarkan Mavrodi sendiri. Orang-orang menyebut tiket itu "saham untuk orang miskin." Selama beberapa waktu mereka digunakan oleh penduduk sebagai alat pembayaran dan pertukaran: mereka membayar makanan, pakaian dan barang lain, menukarnya dengan mata wang asing.
Untuk menarik penyimpan di saluran TV, MMM melancarkan iklan. Negara ini mengikuti iklan sebagai siri yang menawan. Plot kempen pengiklanan didasarkan pada kisah mini dari kehidupan seorang lelaki biasa Rusia, pengendali penggali Leni Golubkov, yang berjaya melaburkan wang yang diperoleh dalam saham MMM. Dengan melabur dalam MMM, watak utama membeli isterinya kasut baru, mantel bulu, dan mengembara ke seluruh Amerika. Membincangkan kelebihan melabur saham MMM dengan saudaranya Ivan, Golubkov membuat hujah yang menjadi frasa tangkapan: "Saya bukan pemuat bebas, saya adalah rakan kongsi!" Secara umum, banyak pernyataan dari video itu kemudian dibongkar menjadi petikan: "Saya akan membeli kasut isteri saya", "MMM lebih baik daripada beasiswa!", "Kami duduk di sini - dan wang akan datang."
Video promosi:
Kesederhanaan dan kejelasan iklan berjaya. Menjelang Ogos 1994, menurut pelbagai sumber, 2 hingga 15 juta orang menjadi penyumbang MMM. Akaun pendeposit belum disimpan, tetapi ada sebab untuk mempercayai bahawa jumlah mereka telah mencapai beberapa juta orang. Harga tiket telah meningkat 127 kali ganda berbanding dengan nilai muka mereka. Mavrodi dengan cepat menjadi salah satu usahawan terkaya di Rusia. Kegiatan MMM tidak dapat menarik perhatian pihak berkuasa pengawalseliaan. Memandangkan bahawa dalam pertemuan pemerintah dengan perwakilan perkhidmatan penegak hukum, Ketua Pemerintah negara itu V. S. Chernomyrdin menuntut untuk menangani MMM, "sehingga semuanya pecah."
Menurut Mavrodi, pada 3 Ogos 1994, diadakan pertemuan Pemerintah, yang diundang oleh pengasas MMM, tetapi dia menolak dan tidak datang. Dan pada keesokan harinya, 4 Ogos, apartmennya di Komsomolsky Prospekt di Moscow digempur oleh pasukan khas dan penahanan Mavrodi ditunjukkan secara langsung di saluran televisyen pusat. Kecurigaan pengelakan cukai menjadi asas untuk tindakan segera. Pada 19 Ogos 1994, hingga 4 ribu penyimpan MMM pergi ke Gedung Putih dengan panggilan untuk membebaskan Mavrodi dengan harapan dia dapat mengembalikan pelaburan mereka. Sejak masa itu, Sergei Mavrodi mulai berhadapan dengan sistem penguatkuasaan undang-undang negara.
Dia diizinkan dibebaskan oleh kampanye pemilihannya untuk Duma Negara. Pada 30 Oktober 1994, dia dipilih sebagai timbalan dan mendapat kekebalan dari pendakwaan jenayah. Mavrodi mengancam akan melancarkan referendum seluruh Rusia yang tidak mempercayai pihak berkuasa melalui media. Menurutnya, tidak sukar baginya untuk mengumpulkan satu juta suara dari para pelaburnya untuk memulakan prosedur referendum. Dia berulang kali diundang untuk berunding di Kremlin, tetapi dia secara konsisten mengabaikannya. Setahun kemudian, atas cadangan Pejabat Pendakwa Jeneral, Mavrodi dilucutkan dari status timbalannya dan kekebalan parlimen. Pada awal tahun 1996, kumpulan inisiatif melancarkan prosedur untuk mencalonkannya sebagai calon untuk pemilihan presiden di Rusia. Namun, semasa pengesahan tanda tangan yang dikumpulkan dalam sokongannya, Suruhanjaya Pilihan Raya Pusat menemui penipuan dan enggan mendaftarkan Mavrodi sebagai calon.
Pada tahun 1997, Mavrodi hilang dari keterlihatan agensi penguatkuasaan undang-undang. Dia dimasukkan ke dalam senarai dikehendaki negara dan antarabangsa oleh Interpol. Terdapat khabar angin bahawa dia bersembunyi di Yunani atau negara-negara Skandinavia, sementara dia tidak meninggalkan Rusia di mana saja. Dia tinggal dikurung di sebuah apartmen yang disewa di Moscow. Semasa mereka mencarinya, Mavrodi masuk ke peringkat antarabangsa dan mendirikan piramid kewangan lain - bursa saham Penjanaan Saham. Platform pertukaran terletak di Internet. Penyumbang utamanya adalah penduduk Eropah Barat dan Amerika Syarikat. Namun, seperti dalam situasi dengan MMM, gangguan pembayaran bermula, dan keluhan dari pendeposit mulai mengalir masuk. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS membuka kes dan menyekat akaun USD Generasi Saham. Walaupun terdapat perundingan kehakiman di mahkamah Amerika,kematian pertukaran dalam talian tidak lagi dapat dicegah. Ribuan pendeposit Eropah dan Amerika terjejas.
Mavrodi ditahan pada 31 Januari 2003 di sebuah apartmen yang disewa di Moscow. Pasport palsu atas nama Yuri Zaitsev ditemui bersamanya. Selain dikenakan biaya pengelakan cukai dan / atau biaya organisasi, ini menimbulkan tuduhan memalsukan dokumen. Tuduhan yang dibawa adalah sebagai tambahan kepada corpus delicti utama Mavrodi - penipuan.
Pada 2 Disember 2003, mahkamah mendapati Mavrodi bersalah kerana memalsukan dokumen dan menjatuhkan hukuman penjara selama satu tahun dan satu bulan. Pada 27 Januari 2004, kes pengelakan cukai dihentikan kerana berakhirnya undang-undang had pendakwaan untuk kategori jenayah ini. Menjelang Februari 2004, Mavrodi ditinggalkan dengan satu tuduhan utama penipuan berskala besar dalam rangka aktiviti MMM.
Selama 2 tahun Mavrodi berkenalan dengan bahan-bahan kes jenayahnya, yang terdiri daripada lebih daripada 600 jilid. Semasa perbicaraan, pejabat pendakwa menyatakan kerosakan kepada pendeposit berjumlah $ 110 juta. Bahan kes berjaya menerima lebih dari 10 ribu permohonan dari pendeposit yang terjejas menuntut ganti rugi atas kerosakan yang disebabkan. Mavrodi tidak mengakui rasa bersalahnya. Pada 28 April 2007, Mahkamah Daerah Chertanovskiy Moscow mengeluarkan keputusan bersalah dengan menjatuhkan hukuman penjara selama 4 tahun dan 6 bulan. Sebagai hukuman tambahan, mahkamah menjatuhkan denda yang memihak kepada negara dalam jumlah 10 ribu rubel, yang kemudian dibatalkan oleh pihak yang lebih tinggi - Mahkamah Kota Moscow.
Pada saat keputusan itu diumumkan, Mavrodi, ketika dalam tahanan, telah hampir menjalani hukumannya. Oleh itu, kurang dari sebulan kemudian, Mavrodi dibebaskan. Jumlah pendeposit yang meminta pampasan semakin meningkat. Seperti yang dilaporkan, pada bulan Mei 2008 jumlah tuntutan terhadap Mavrodi berjumlah sekitar 300 juta rubel dan terus bertambah. Untuk memuaskan sebahagiannya tuntutan sivil pendeposit, para bailif menangkap seluruh edaran buku Mavrodi yang baru dicetak "Temptation". Untuk tujuan yang sama, seluruh perpustakaannya, yang terdiri daripada lebih daripada 1,500 jilid, ditarik dari pangsapuri Mavrodi. Juga, dari pendapatan yang tidak ketara dari bekas peniaga itu, bahagian wajib ditahan untuk melunaskan hutang kepada pendeposit.
Setelah dibebaskan, Mavrodi berulang kali berusaha menghidupkan kembali MMM. Pada tahun 2011, pembangun piramid yang paling terkenal melancarkan piramid kewangan lain - MMM-2011 (setahun kemudian dinamakan semula menjadi MMM-2012). Sudah pada 2012 berikutnya, piramid baru tidak dapat memberikan pengembalian deposit tanpa gangguan dan pada awal tahun 2013 dibubarkan. Fakta bahawa Mavrodi secara langsung menyebut MMM-2011 / MMM-2012 sebagai piramid kewangan dan tidak menjamin pengembalian wang, dalam banyak cara memungkinkannya untuk mengelakkan tuduhan penipuan baru.
Tidak lama kemudian, terdapat lagi kebangkitan MMM. Pada tahun 2014, Mavrodi memulakan projek untuk mewujudkan rangkaian sosial dan kewangan MMM Global Republic of Bitcoin. Diatur berdasarkan prinsip tolong-menolong, struktur MMM dibentuk di sejumlah negara di Afrika, Asia dan Amerika Syarikat. Semasa menerima dan mengeluarkan dana, sistem Bitcoin digunakan. Pada tahun 2016, projek ini mengalami nasib yang sama seperti pendahulunya. Di beberapa negara di mana projek itu terus beroperasi setelah pengumuman penutupannya, projek ini dihentikan selama beberapa tahun ke depan. Oleh itu berakhirlah kisah penipuan besar-besaran berdasarkan buta huruf penduduk dan ketidakupayaan pihak berkuasa untuk mencegah kemunculan dan perkembangannya tepat pada masanya.
Pengarang: Alexander Evdokimov
